Aktuality

Výhody

Spořicí státní dluhopisy patří mezi nejbezpečnější, konzervativní způsoby spoření, neboť představují nástroj s  garantovaným výnosem dluhopisů a garancí splacení dlužné částky.

Do spořicích státních dluhopisů je možné investovat libovolnou částku. Pořídit si lze alespoň 1 000 kusů spořicích státních dluhopisů v celkové jmenovité hodnotě 1 000 Kč (1 ks spořicího státního dluhopisu má jmenovitou hodnotu 1 Kč).

Investované finanční prostředky je možné získat zpět formou předčasného splacení, a to bez jakékoli finanční penalizace.

Spořicí státní dluhopisy je možné si pořídit na téměř 900 místech po celé České republice.

Pořízení spořicích státních dluhopisů není zatíženo žádným poplatkem, je třeba uhradit pouze cenu pořizovaných dluhopisů. Podobně není zpoplatněna většina dalších služeb jako například zřízení a vedení majetkového účtu, na kterém budou evidovány Vaše dluhopisy, elektronický přístup ke správě majetkového účtu či předčasné splacení dluhopisů. Zpoplatněny budou pouze nadstandardní služby. 

 

Diskontovaný spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 1 až 2 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jeho jmenovitou hodnotou a jeho pořizovací cenou. Cena dluhopisů je nižší než částka, která Vám bude vyplacena při splatnosti dluhopisů, tj. jmenovitá hodnota dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu Y % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte jejich cenu X*Y Kč. Dluhopisy Vám budou připsány na majetkový účet, který Vám bude automaticky založen k datu vydání dluhopisů. K datu splatnosti Vám bude vyplaceno celkem X Kč. Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jmenovitou hodnotou dluhopisů a jeho cenou. V tomto případě tedy obdržíte k datu splatnosti dluhopisů výnos ve výši X – (X*Y) Kč.

Prémiový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 3 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

V případě kuponové varianty prémiových spořicích státních dluhopisů bude výnos dluhopisů jedenkrát ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Pro každý rok je stanoven pevný výnos dluhopisů, v posledním roce bude navíc vyplacen vyšší výnos dluhopisů jako prémie za držbu do splatnosti dluhopisů.

V případě reinvestiční varianty prémiových spořicích státních dluhopisů nebude výnos dluhopisů pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších prémiových spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje a navíc je poslední rok výnos dluhopisů navýšen o prémii za držbu do splatnosti. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou vypláceny k datu splatnosti daných dluhopisů.

Příklad:

V případě kuponové varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

V případě reivestiční varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Kuponový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů bude jednou ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Výnos dluhopisů až do data splatnosti každý rok narůstá.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání kuponových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

Reinvestiční spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších reinvestičních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou tak dále zhodnocovány a budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání reinvestičních spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Variabilní spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 6 až 7 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů založený na průměrné referenční úrokové sazbě 6M PRIBOR nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude dvakrát ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších variabilních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou tak dále zhodnocovány a budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, Vám budou dvakrát ročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Proti-inflační spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 7 až 8 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů založený na procentní změně indexu spotřebitelských cen nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude dvakrát ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších proti-inflačních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, Vám budou dvakrát ročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Příručka investora

1. krok

Vyberete si typ spořicího dluhopisu, který nejlépe vyhovuje Vašemu investičnímu záměru. Vybírat můžete ze tří variant. Jejich podrobný popis naleznete zde.

2. krok

Pokud patříte mezi vlastníky spořicích státních dluhopisů, kteří si nechali zřídit elektronický přístup ke správě majetkového účtu, můžete podávat požadavky na úpis prostřednictvím tohoto zabezpečeného přístupu z pohodlí domova. Případnou reinvestici jmenovité hodnoty již vlastněných spořicích státních dluhopisů můžete taktéž provést prostřednictvím elektronického přístupu. Bližší informace o reinvestici jmenovité hodnoty naleznete zde.

V případě, že ještě elektronický přístup ke správě majetkového účtu zřízen nemáte, můžete navštívit Vámi vybraného distributora, u kterého podáte Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů. Prostřednictvím této Žádosti můžete zároveň o zřízení elektronického přístupu ke správě majetkového účtu požádat. V případě zájmu o reinvestici jmenovité hodnoty již vlastněných spořicích státních dluhopisů je třeba prostřednictvím distributora podat Žádost o reinvestici spořicích státních dluhopisů, bližší informace o reinvestici naleznete zde

Mapu a seznam distribučních míst naleznete zde.

Při pořizování spořicích státních dluhopisů prostřednictvím distributora Vám budou předloženy k podpisu dokumenty, a to v závislosti na konkrétní situaci a vybraném distributorovi:

Česká spořitelna, a.s.

Zcela nový klient České spořitelny, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který nevlastní žádný investiční nástroj v České spořitelně, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který je již vlastníkem investičního nástroje v České spořitelně, a.s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Československá obchodní banka, a. s.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a není jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Identifikační list,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a je jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se zúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Komerční banka, a.s.

Zcela nový klient Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient bez investičního nástroje u Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a.s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

Stávající klient s již podepsanou komisionářskou smlouvu s Komerční bankou, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a. s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

3. krok

Do 3 pracovních dnů od data podání Žádosti o úpis spořicích státních dluhopisů uhradíte cenu Vámi pořizovaných spořicích státních dluhopisů.

V případě úpisu spořicích státních dluhopisů prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu, uhradíte cenu úpisu přímo na platební účet Ministerstva financí. Pokud byla Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů podána prostřednictvím distributora, můžete provést úhradu dvěma způsoby: hotově přímo na pobočce distributora nebo bezhotovostním převodem na platební účet distributora. Pokud nebude platba připsána na účet do 3 pracovních od data podání Žádosti o úpis, Vaše žádost bude stornována.

4. krok

K datu vydání příslušných spořicích státních dluhopisů budou Vámi pořízené dluhopisy připsány na majetkový účet, který Vám bude zřízen v samostatné evidenci Ministerstva financí, pokud Vám ještě nebyl zřízen.

další fáze

Během měsíce následujícím po vydání spořicích státních dluhopisů Vám přijde poštou výpis z majetkového účtu, na kterém jsou evidovány Vaše spořicí státní dluhopisy, pokud jste nepožádali o nezasílání výpisů z majetkového účtu nebo pokud z Vaší strany nedošlo přihlášní k elektronickému přístupu ke správě majetkového účtu.

Dále se bude postup lišit podle jednotlivých typů spořicích státních dluhopisů:

  •  U reinvestičního spořicího státního dluhopisu bude každoročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U variabilního spořicího státního dluhopisu bude dvakrát ročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U proti-inflačního spořicího státního dluhopisu bude dvakrát ročně docházet k reinvestici inflačního výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných inflačních výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.

Grafy a statistiky

RYCHLÝ PŘEHLED
Celková jmenovitá hodnota SSD v oběhu (mld. Kč) 37,8
Počet držitelů SSD 44 385
Medián počtu držených SSD jedním držitelem (ks) 221 772
Průměrný věk držitele SSD* (roky) 58,2
Podíl SSD na korunových střednědobých a dlouhodobých státních dluhopisech (%)  2,8
Podíl SSD na celkovém státním dluhu (%) 2,3

* Vážený průměrný věk domácích fyzických osob, kde váhami je počet držených kusů SSD v oběhu těchto držitelů 

  • souhrnná data k 1. 1. 2017
  • publikováno 27. 2. 2017
Graf - Počet upsaných dluhopisů vánoční emise
Počet upisovatelů v jednotlivých sériích emisí dle typu SSD ((počet držitelů))
diskontovaný prémiový reinvestiční kuponový proti-inflační variabilní
PILOTNÍ EMISE 2011 11775 0 20962 3125 0 0
JARNÍ EMISE 2012 11153 0 9711 1116 2434 0
VÁNOČNÍ EMISE 2012 7985 14380 11390 1512 1328 0
JARNÍ EMISE 2013 4591 9711 8073 542 635 0
VÁNOČNÍ EMISE 2013 0 19333 14288 848 1090 0
JARNÍ EMISE 2014 0 0 2440 0 578 126

Graf - Struktura emisí dle počtu prodaných kusů SSD
Struktura typů dluhopisů dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Počet držených kusů v % -
SSD - kuponový 13,4
SSD - reinvestiční 75,2
SSD - proti-inflační 11,3
SSD - variabilní 0,1

Graf - Věková struktura osob dle počtu prodaných SSD
Věková struktura domácích fyzických osob dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Držené SSD podle věku v % -
0-30 let 1,3
31-40 let 5,8
41-50 let 19
51-60 let 27,1
61-70 let 32,6
71-80 let 12,3
81 a více let 1,6
Nelze určit 0,3

Graf - Rozdělení počtu držitelů dle počtu prodaných kusů SSD
Rozdělení počtu držitelů* dle počtu kusů SSD v oběhu (držitelů)
50 tis. 150 tis. 250 tis. 350 tis. 450 tis. 550 tis. 650 tis. 750 tis. 850 tis. 950 tis. 1 mil. 2 mil. 3 mil. 4 mil. 5 mil. 10 mil. 50 mil. 50 mil.+
* domácí fyzické osoby
Četnost (počet držitelů*) 4097 11172 7381 5150 2512 2725 1973 828 732 488 291 3808 1146 550 268 579 305 44
Kumulovaná četnost (v %) 9,3 34,66 51,42 63,11 68,81 75 79,48 81,36 83,02 84,13 84,79 93,43 96,04 97,28 97,89 99,21 99,9 100

Distribuční místa

Zvolte kraj

Mapa české republiky Hlavní město Praha Středočeský kraj Jihočeský kraj Plzeňský kraj Karlovarský kraj Ústecký kraj Liberecký kraj Královehradecký kraj Pardubický kraj kraj Vysočina Jihomoravský kraj Olomoucký kraj Moravskoslezský kraj Zlínský kraj

Jihočeský kraj

Logo - Česká spořitelna

Česká spořitelna

Telefonní informační linka: 800 207 207 (po – pá, 8 – 17)

Obec Ulice PSČ
České Budějovice U Černé věže 1 370 26
Jindřichův Hradec Nádražní 187/II 377 12
Písek Alšovo náměstí 178/2 397 39
Strakonice Velké náměstí 55 386 12
Tábor 9. května 518/10 390 02
Logo - ČSOB

ČSOB

Telefonní informační linka: 800 188 188 (po – pá, 8 – 17)

Obec Ulice PSČ
České Budějovice Hroznová 65/1 370 01
České Budějovice Lannova 11/3 370 21
České Budějovice Nádražní 1759 (MERCURY CENTER) 370 01
Český Krumlov Špičák 136 381 01
Dačice Göthova 149 380 01
Jindřichův Hradec náměstí Míru 140/1 377 01
Kaplice Linecká 434 382 41
Milevsko náměstí E. Beneše 2 399 01
Písek Karlova 107/1 397 01
Prachatice Nádražní 67 383 01
Strakonice Lidická 514 386 01
Strakonice Palackého náměstí 106 386 01
Tábor Husovo náměstí 583/18 390 02
Tábor náměstí Fr. Křižíka 348 390 01
Temelín Jaderná elektrárna 375 01
Třeboň Na Sadech 6 379 01
Týn nad Vltavou náměstí Míru 2 375 01
Vimperk Pivovarská 66/30 385 01
Logo - Komerční banka

Komerční banka

Telefonní informační linka: 800 150 250 (po - pá, 8 - 17)

Obec Ulice PSČ
Bechyně Libušina 197 391 65
Blatná tř. J. P. Koubka 16 388 01
České Budějovice České Vrbné 2360 370 11
České Budějovice Krajinská 248/15 370 01
České Budějovice Nádražní 124/31 370 01
Český Krumlov Kaplická 439 381 01
Dačice Palackého náměstí 3 380 01
Jindřichův Hradec Klášterská 140 377 01
Kaplice Náměstí 215 382 41
Milevsko nám. E. Beneše 96 399 01
Písek Velké náměstí 27/19 397 01
Prachatice Vodňanská 375 383 01
Sezimovo Ústí nám. Tomáše Bati 417 391 02
Soběslav nám. Republiky 101 392 01
Strakonice Na Stráži 270 386 01
Tábor Tyršova 521 390 02
Trhové Sviny Žižkovo náměstí 92 374 01
Třeboň Svobody 50/3 379 01
Týn nad Vltavou Horní Brašov 264 375 01
Veselí nad Lužnicí nám. T. G. Masaryka 118 391 81
Vimperk 1. máje 491 385 01
Vodňany nám. Svobody 18 389 01
Volary Náměstí 34 384 51
Volyně Palackého 109 387 01
Vyšší Brod Náměstí 80 382 73