Aktuality

Výhody

Spořicí státní dluhopisy patří mezi nejbezpečnější, konzervativní způsoby spoření, neboť představují nástroj s  garantovaným výnosem dluhopisů a garancí splacení dlužné částky.

Do spořicích státních dluhopisů je možné investovat libovolnou částku. Pořídit si lze alespoň 1 000 kusů spořicích státních dluhopisů v celkové jmenovité hodnotě 1 000 Kč (1 ks spořicího státního dluhopisu má jmenovitou hodnotu 1 Kč).

Investované finanční prostředky je možné získat zpět formou předčasného splacení před stanoveným datem řádné splatnosti, a to bez jakékoli finanční penalizace.

Spořicí státní dluhopisy je možné si pořídit na téměř 1700 místech po celé České republice.

Pořízení spořicích státních dluhopisů není zatíženo žádným poplatkem, je třeba uhradit pouze cenu pořizovaných dluhopisů. Podobně není zpoplatněna většina dalších služeb jako například zřízení a vedení majetkového účtu, na kterém budou evidovány Vaše dluhopisy, či předčasné splacení dluhopisů. Zpoplatněny budou pouze nadstandardní služby. 

 

Diskontovaný spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 1 až 2 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jeho jmenovitou hodnotou a jeho pořizovací cenou. Cena dluhopisů je nižší než částka, která Vám bude vyplacena při splatnosti dluhopisů, tj. jmenovitá hodnota dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu Y % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte jejich cenu X*Y Kč. Dluhopisy Vám budou připsány na majetkový účet, který Vám bude automaticky založen k datu vydání dluhopisů. K datu splatnosti Vám bude vyplaceno celkem X Kč. Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jmenovitou hodnotou dluhopisů a jeho cenou. V tomto případě tedy obdržíte k datu splatnosti dluhopisů výnos ve výši X – (X*Y) Kč.

Prémiový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 3 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

V případě kuponové varianty prémiových spořicích státních dluhopisů bude výnos dluhopisů jedenkrát ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Pro každý rok je stanoven pevný výnos dluhopisů, v posledním roce bude navíc vyplacen vyšší výnos dluhopisů jako prémie za držbu do splatnosti dluhopisů.

V případě reinvestiční varianty prémiových spořicích státních dluhopisů nebude výnos dluhopisů pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších prémiových spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje a navíc je poslední rok výnos dluhopisů navýšen o prémii za držbu do splatnosti. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou vypláceny k datu splatnosti daných dluhopisů.

Příklad:

V případě kuponové varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

V případě reivestiční varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Kuponový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů bude jednou ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Výnos dluhopisů až do data splatnosti každý rok narůstá.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání kuponových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

Reinvestiční spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších reinvestičních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou tak dále zhodnocovány a budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání reinvestičních spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Proti-inflační spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 7 až 8 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů založený na procentní změně indexu spotřebitelských cen nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude dvakrát ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších proti-inflačních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, Vám budou dvakrát ročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Příručka investora

1. krok

Vyberete si typ spořicího dluhopisu, který nejlépe vyhovuje Vašemu investičnímu záměru. Vybírat můžete ze čtyř variant. Jejich podrobný popis naleznete zde.

2. krok

Navštívíte Vámi vybraného distributora, prostřednictvím kterého podáte Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů. V případě zájmu o reinvestici jmenotivé hodnoty již vlastněných spořicích státních dluhopisů je třeba prostřednictvím distributora podat Žádost o reinvestici spořicích státních dluhopisů, bližší informace o reinvestici naleznete zde

Mapu a seznam distribučních míst naleznete zde.

Při pořizování spořicích státních dluhopisů Vám budou předloženy k podpisu dokumenty, a to v závislosti na konkrétní situaci a vybraném distributorovi:

Česká Pošta, s.p.

  • Identifikační formulář,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Česká spořitelna, a.s.

Zcela nový klient České spořitelny, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který nevlastní žádný investiční nástroj v České spořitelně, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který je již vlastníkem investičního nástroje v České spořitelně, a.s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Československá obchodní banka, a. s.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a není jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Identifikační list,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a je jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se zúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Komerční banka, a.s.

Zcela nový klient Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient bez investičního nástroje u Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a.s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

Stávající klient s již podepsanou komisionářskou smlouvu s Komerční bankou, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a. s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

J&T BANKA, a.s.

Zcela nový klient J&T BANKY, a. s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o osobním/privátním bankovnictví a investiční dotazník (v případě splnění limitu pro osobní/privátní bankovnictví),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient J&T BANKY, a. s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o osobním/privátním bankovnictví a investiční dotazník (v případě splnění limitu pro osobní/privátní bankovnictví),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

3. krok

Uhradíte cenu Vámi pořizovaných spořicích státních dluhopisů. To můžete provést dvěma způsoby: hotově přímo na pobočce distributora nebo bezhotovostním převodem na platební účet distributora nejpozději do 5 pracovních dnů od data ukončení upisovacího období. Pokud se tak nestane, Vaše žádost bude stornována.

4. krok

K datu vydání příslušných spořicích státních dluhopisů budou Vámi pořízené dluhopisy připsány na majetkový účet, který Vám bude zřízen v samostatné evidenci Ministerstva financí.

další fáze

Během měsíce následujícím po vydání spořicích státních dluhopisů Vám přijde poštou výpis z majetkového účtu, na kterém jsou evidovány Vaše spořicí státní dluhopisy, pokud jste nepožádali o nezasílání výpisů z majetkového účtu.

Dále se bude postup lišit podle jednotlivých typů spořicích státních dluhopisů:

  •  U prémiového spořicího státního dluhopisu každoročně bude docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U kuponového spořicího státního dluhopisu bude výnos dluhopisu jednou ročně vyplácen ke stanovenému datu na Váš platební účet. K datu splatnosti bude vyplacena jmenovitá hodnota dluhopisů společně s posledním výnosem dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U reinvestičního spořicího státního dluhopisu bude každoročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U proti-inflačního spořicího státního dluhopisu bude dvakrát ročně docházet k reinvestici inflačního výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných inflačních výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.

Grafy a statistiky

RYCHLÝ PŘEHLED
Celková jmenovitá hodnota SSD v oběhu (mld. Kč) 87,6
Počet držitelů SSD 97 048
Medián počtu držených SSD jedním držitelem (ks) 220 000
Průměrný věk držitele SSD* (roky) 58,9
Podíl SSD na korunových střednědobých a dlouhodobých státních dluhopisech (%)  7,5
Podíl SSD na celkovém státním dluhu (%) 5,2

* Vážený průměrný věk domácích fyzických osob, kde váhami je počet držených kusů SSD v oběhu těchto držitelů 

  • souhrnná data k 1.1.2014
  • publikováno 14.2.2014
Graf - Počet upsaných dluhopisů vánoční emise
Počet držitelů v jednotlivých sériích emisí dle typu SSD ((počet držitelů))
diskontovaný prémiový reinvestiční kuponový proti-inflační
PILOTNÍ EMISE 2011 11775 0 20962 3125 0
JARNÍ EMISE 2012 11153 0 9711 1116 2434
VÁNOČNÍ EMISE 2012 7985 14380 11390 1512 1328
JARNÍ EMISE 2013 4591 9711 8073 542 635
VÁNOČNÍ EMISE 2013 0 19333 14288 848 1090

Graf - Struktura emisí dle počtu prodaných kusů SSD
Struktura typů dluhopisů dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Počet držených kusů v % -
SSD - diskontovaný 13,21
SSD - prémiový 34,09
SSD - kuponový 8,03
SSD - reinvestiční 40,23
SSD - proti-inflační 4,45

Graf - Věková struktura osob dle počtu prodaných SSD
Věková struktura domácích fyzických osob dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Držené SSD podle věku v % -
0-30 let 1,5
31-40 let 6,8
41-50 let 19,4
51-60 let 26,98
61-70 let 33,11
71-80 let 10,4
81 a více let 1,51
Nelze určit 0,3

Graf - Rozdělení počtu držitelů dle počtu prodaných kusů SSD
Rozdělení počtu držitelů* dle počtu kusů SSD v oběhu (držitelů)
50 tis. 150 tis. 250 tis. 350 tis. 450 tis. 550 tis. 650 tis. 750 tis. 850 tis. 950 tis. 1 mil. 2 mil. 3 mil. 4 mil. 5 mil. 10 mil. 50 mil. 50 mil.+
* domácí fyzické osoby
Četnost (počet držitelů*) 10322 24321 15828 10193 5660 7812 2647 1852 1723 855 2263 6647 2149 1037 663 1371 875 92
Kumulovaná četnost (v %) 10,72 35,97 52,4 62,99 68,87 76,98 79,72 81,65 83,44 84,32 86,67 93,58 95,81 96,88 97,57 99 99,9 100

Distribuční místa

Zvolte kraj

Mapa české republiky Hlavní město Praha Středočeský kraj Jihočeský kraj Plzeňský kraj Karlovarský kraj Ústecký kraj Liberecký kraj Královehradecký kraj Pardubický kraj kraj Vysočina Jihomoravský kraj Olomoucký kraj Moravskoslezský kraj Zlínský kraj