Aktuality

Výhody

Spořicí státní dluhopisy patří mezi nejbezpečnější, konzervativní způsoby spoření, neboť představují nástroj s  garantovaným výnosem dluhopisů a garancí splacení dlužné částky.

Do spořicích státních dluhopisů je možné investovat libovolnou částku. Pořídit si lze alespoň 1 000 kusů spořicích státních dluhopisů v celkové jmenovité hodnotě 1 000 Kč (1 ks spořicího státního dluhopisu má jmenovitou hodnotu 1 Kč).

Investované finanční prostředky je možné získat zpět formou předčasného splacení, a to bez jakékoli finanční penalizace.

Spořicí státní dluhopisy je možné si pořídit na téměř 900 místech po celé České republice.

Pořízení spořicích státních dluhopisů není zatíženo žádným poplatkem, je třeba uhradit pouze cenu pořizovaných dluhopisů. Podobně není zpoplatněna většina dalších služeb jako například zřízení a vedení majetkového účtu, na kterém budou evidovány Vaše dluhopisy, elektronický přístup ke správě majetkového účtu či předčasné splacení dluhopisů. Zpoplatněny budou pouze nadstandardní služby. 

 

Diskontovaný spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 1 až 2 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jeho jmenovitou hodnotou a jeho pořizovací cenou. Cena dluhopisů je nižší než částka, která Vám bude vyplacena při splatnosti dluhopisů, tj. jmenovitá hodnota dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu Y % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte jejich cenu X*Y Kč. Dluhopisy Vám budou připsány na majetkový účet, který Vám bude automaticky založen k datu vydání dluhopisů. K datu splatnosti Vám bude vyplaceno celkem X Kč. Výnos dluhopisů je tvořen rozdílem mezi jmenovitou hodnotou dluhopisů a jeho cenou. V tomto případě tedy obdržíte k datu splatnosti dluhopisů výnos ve výši X – (X*Y) Kč.

Prémiový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 3 roky (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

V případě kuponové varianty prémiových spořicích státních dluhopisů bude výnos dluhopisů jedenkrát ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Pro každý rok je stanoven pevný výnos dluhopisů, v posledním roce bude navíc vyplacen vyšší výnos dluhopisů jako prémie za držbu do splatnosti dluhopisů.

V případě reinvestiční varianty prémiových spořicích státních dluhopisů nebude výnos dluhopisů pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších prémiových spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje a navíc je poslední rok výnos dluhopisů navýšen o prémii za držbu do splatnosti. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou vypláceny k datu splatnosti daných dluhopisů.

Příklad:

V případě kuponové varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

V případě reivestiční varianty: Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání prémiových spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Kuponový spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů bude jednou ročně ke stanovenému datu vyplácen na Váš platební účet. Výnos dluhopisů až do data splatnosti každý rok narůstá.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v určité jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty, za které zaplatíte rovněž X Kč. Počínaje dalším rokem od data vydání kuponových spořicích státních dluhopisů Vám bude k datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, každoročně až do data splatnosti dluhopisů vyplácen výnos dluhopisů na Váš platební účet.

Reinvestiční spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 5 až 6 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude jednou ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších reinvestičních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou tak dále zhodnocovány a budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, počínaje dalším rokem od data vydání reinvestičních spořicích státních dluhopisů, Vám budou každoročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Variabilní spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 6 až 7 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů založený na průměrné referenční úrokové sazbě 6M PRIBOR nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude dvakrát ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších variabilních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů jsou tak dále zhodnocovány a budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, Vám budou dvakrát ročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Proti-inflační spořicí státní dluhopis

Jedná se o zaknihovaný cenný papír se splatností 7 až 8 let (dle příslušných emisních podmínek), jehož jmenovitá hodnota je 1 Kč.

Výnos dluhopisů založený na procentní změně indexu spotřebitelských cen nebude pravidelně vyplácen, nýbrž bude dvakrát ročně ke stanovenému datu automaticky reinvestován formou připsání dalších proti-inflačních spořicích státních dluhopisů na Váš majetkový účet. Počet kusů spořicích státních dluhopisů se tedy každoročně zvyšuje. Reinvestované výnosy dluhopisů budou vyplaceny k datu splatnosti dluhopisů.

Příklad:

Během upisovacího období si pořídíte dluhopisy v celkové jmenovité hodnotě X Kč při emisním kurzu 100 % jmenovité hodnoty. K datu, které je stanoveno v emisních podmínkách, Vám budou dvakrát ročně až do data splatnosti dluhopisů připisovány na majetkový účet další dluhopisy v hodnotě výnosu dluhopisů. Poslední výnos dluhopisů nebude reinvestován, ale bude Vám současně s celou jmenovitou hodnotou dluhopisů na Vašem majetkovém účtu vyplacen.

Příručka investora

1. krok

Vyberete si typ spořicího dluhopisu, který nejlépe vyhovuje Vašemu investičnímu záměru. Vybírat můžete ze tří variant. Jejich podrobný popis naleznete zde.

2. krok

Pokud patříte mezi vlastníky spořicích státních dluhopisů, kteří si nechali zřídit elektronický přístup ke správě majetkového účtu, můžete podávat požadavky na úpis prostřednictvím tohoto zabezpečeného přístupu z pohodlí domova. Případnou reinvestici jmenovité hodnoty již vlastněných spořicích státních dluhopisů můžete taktéž provést prostřednictvím elektronického přístupu. Bližší informace o reinvestici jmenovité hodnoty naleznete zde.

V případě, že ještě elektronický přístup ke správě majetkového účtu zřízen nemáte, můžete navštívit Vámi vybraného distributora, u kterého podáte Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů. Prostřednictvím této Žádosti můžete zároveň o zřízení elektronického přístupu ke správě majetkového účtu požádat. V případě zájmu o reinvestici jmenovité hodnoty již vlastněných spořicích státních dluhopisů je třeba prostřednictvím distributora podat Žádost o reinvestici spořicích státních dluhopisů, bližší informace o reinvestici naleznete zde

Mapu a seznam distribučních míst naleznete zde.

Při pořizování spořicích státních dluhopisů prostřednictvím distributora Vám budou předloženy k podpisu dokumenty, a to v závislosti na konkrétní situaci a vybraném distributorovi:

Česká spořitelna, a.s.

Zcela nový klient České spořitelny, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který nevlastní žádný investiční nástroj v České spořitelně, a.s.:

  • Komisionářská smlouva,
  • Smlouva o zřízení a vedení majetkových účtů investičních nástrojů,
  • Investiční dotazník přiměřenosti (klient si může zvolit variantu, že nechce odpovídat),
  • Registrace osoby,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient, který je již vlastníkem investičního nástroje v České spořitelně, a.s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Československá obchodní banka, a. s.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a není jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Identifikační list,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se nezúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s., a je jejím klientem:

  • Komisionářská smlouva,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Žadatel o úpis se zúčastnil předchozí emise spořicích státních dluhopisů prostřednictvím Československé obchodní banky, a. s.:

  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Komerční banka, a.s.

Zcela nový klient Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky.

Stávající klient bez investičního nástroje u Komerční banky, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Investiční dotazník (ne vždy),
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a.s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

Stávající klient s již podepsanou komisionářskou smlouvu s Komerční bankou, a.s.:

  • Smlouva o poskytování služeb v oblasti spořicích státních dluhopisů,
  • Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů České republiky,
  • Žádost o zápis změny údajů o majiteli účtu vedeného v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí (pouze je-li veden v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí s neaktuálními údaji),
  • změnové formuláře Komerční banky, a. s. (pouze je-li veden v systému banky s neaktuálními údaji).

3. krok

Do 3 pracovních dnů od data podání Žádosti o úpis spořicích státních dluhopisů uhradíte cenu Vámi pořizovaných spořicích státních dluhopisů.

V případě úpisu spořicích státních dluhopisů prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu, uhradíte cenu úpisu přímo na platební účet Ministerstva financí. Pokud byla Žádost o úpis spořicích státních dluhopisů podána prostřednictvím distributora, můžete provést úhradu dvěma způsoby: hotově přímo na pobočce distributora nebo bezhotovostním převodem na platební účet distributora. Pokud nebude platba připsána na účet do 3 pracovních od data podání Žádosti o úpis, Vaše žádost bude stornována.

4. krok

K datu vydání příslušných spořicích státních dluhopisů budou Vámi pořízené dluhopisy připsány na majetkový účet, který Vám bude zřízen v samostatné evidenci Ministerstva financí, pokud Vám ještě nebyl zřízen.

další fáze

Během měsíce následujícím po vydání spořicích státních dluhopisů Vám přijde poštou výpis z majetkového účtu, na kterém jsou evidovány Vaše spořicí státní dluhopisy, pokud jste nepožádali o nezasílání výpisů z majetkového účtu nebo pokud z Vaší strany nedošlo přihlášní k elektronickému přístupu ke správě majetkového účtu.

Dále se bude postup lišit podle jednotlivých typů spořicích státních dluhopisů:

  •  U reinvestičního spořicího státního dluhopisu bude každoročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U variabilního spořicího státního dluhopisu bude dvakrát ročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.
  •  U proti-inflačního spořicího státního dluhopisu bude dvakrát ročně docházet k reinvestici inflačního výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. K datu splatnosti bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných inflačních výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.

Grafy a statistiky

RYCHLÝ PŘEHLED
Celková jmenovitá hodnota SSD v oběhu (mld. Kč) 59,9
Počet držitelů SSD 76 656
Medián počtu držených SSD jedním držitelem (ks) 220 358
Průměrný věk držitele SSD* (roky) 58,5
Podíl SSD na korunových střednědobých a dlouhodobých státních dluhopisech (%)  4,4
Podíl SSD na celkovém státním dluhu (%) 3,5

* Vážený průměrný věk domácích fyzických osob, kde váhami je počet držených kusů SSD v oběhu těchto držitelů 

  • souhrnná data k 1.7.2016
  • publikováno 31.8. 2016
Graf - Počet upsaných dluhopisů vánoční emise
Počet upisovatelů v jednotlivých sériích emisí dle typu SSD ((počet držitelů))
diskontovaný prémiový reinvestiční kuponový proti-inflační variabilní
PILOTNÍ EMISE 2011 11775 0 20962 3125 0 0
JARNÍ EMISE 2012 11153 0 9711 1116 2434 0
VÁNOČNÍ EMISE 2012 7985 14380 11390 1512 1328 0
JARNÍ EMISE 2013 4591 9711 8073 542 635 0
VÁNOČNÍ EMISE 2013 0 19333 14288 848 1090 0
JARNÍ EMISE 2014 0 0 2440 0 578 126

Graf - Struktura emisí dle počtu prodaných kusů SSD
Struktura typů dluhopisů dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Počet držených kusů v % -
SSD - prémiový 18,4
SSD - kuponový 11,7
SSD - reinvestiční 62,7
SSD - proti-inflační 7,2
SSD - variabilní 0,1

Graf - Věková struktura osob dle počtu prodaných SSD
Věková struktura domácích fyzických osob dle počtu kusů SSD v oběhu v % ()
Držené SSD podle věku v % -
0-30 let 1,4
31-40 let 6,2
41-50 let 18,2
51-60 let 25,9
61-70 let 34
71-80 let 12,3
81 a více let 1,7
Nelze určit 0,3

Graf - Rozdělení počtu držitelů dle počtu prodaných kusů SSD
Rozdělení počtu držitelů* dle počtu kusů SSD v oběhu (držitelů)
50 tis. 150 tis. 250 tis. 350 tis. 450 tis. 550 tis. 650 tis. 750 tis. 850 tis. 950 tis. 1 mil. 2 mil. 3 mil. 4 mil. 5 mil. 10 mil. 50 mil. 50 mil.+
* domácí fyzické osoby
Četnost (počet držitelů*) 7639 19984 12761 8638 4336 4933 3067 1429 1308 723 452 6129 1877 878 464 924 542 56
Kumulovaná četnost (v %) 10,03 36,28 53,04 64,38 70,08 76,56 80,59 82,46 84,18 85,13 85,72 93,77 96,24 97,39 98 99,21 99,93 100

Distribuční místa

Zvolte kraj

Mapa české republiky Hlavní město Praha Středočeský kraj Jihočeský kraj Plzeňský kraj Karlovarský kraj Ústecký kraj Liberecký kraj Královehradecký kraj Pardubický kraj kraj Vysočina Jihomoravský kraj Olomoucký kraj Moravskoslezský kraj Zlínský kraj

Moravskoslezský kraj

Logo - Česká spořitelna

Česká spořitelna

Telefonní informační linka: 800 207 207 (po – pá, 8 – 17)

Obec Ulice PSČ
Karviná Markova 47/3 733 21
Třinec náměstí Svobody 1142 739 61
Frýdek-Místek 8. pěšího pluku 2173 738 01
Havířov náměstí Republiky 1521/1b 736 01
Nový Jičín Štefánikova 2115/13 741 11
Opava náměstí Republiky 425/15 746 71
Ostrava náměstí Dr. E. Beneše 555/6 702 70
Logo - ČSOB

ČSOB

Telefonní informační linka: 800 188 188 (po – pá, 8 – 17)

Obec Ulice PSČ
Bohumín Komenského 263 735 81
Bruntál Dr. E. Beneše 1497/21 792 01
Český Těšín Nádražní 42/4 737 01
Frýdek - Místek J. V. Sládka 41 738 01
Frýdek - Místek T. G. Masaryka 492 738 01
Havířov Dlouhá 467/13 736 01
Karviná třída Osvobození 1679/25 735 06
Krnov Říční okruh 4/14 794 01
Nový Jičín Štefánikova 2086/12 741 01
Opava Hrnčířská 46/3 746 01
Opava Hrnčířská 268/6 746 01
Opava Ostrožná 255/17 746 01
Orlová - Lutyně Masarykova 1326 735 14
Ostrava - Hrabůvka Horní 47/1471 700 30
Ostrava - Mariánské hory 28. října 2092/216 709 00
Ostrava - Poruba Hlavní třída 703/82 708 00
Ostrava - Poruba náměstí Antonie Bejdové 1810/10 708 00
Ostrava - Přívoz Nádražní 517/170 702 00
Ostrava - Slezská Ostrava Hladnovská 1944/16 710 00
Ostrava - Zábřeh Výškovická 2635/118a 700 30
Třinec Lidická 1264 739 61
Logo - Komerční banka

Komerční banka

Telefonní informační linka: 800 150 250 (po - pá, 8 - 17)

Obec Ulice PSČ
Bílovec Městský kopec 66/2 743 01
Bohumín tř. Dr. E. Beneše 1124 735 81
Bruntál Revoluční 945/9 792 01
Český Těšín Smetanova 1912/5 737 01
Frenštát pod Radhoštěm Havlíčkova 32 744 01
Frýdek-Místek Josefa Václava Sládka 2191 738 01
Frýdek-Místek Nádražní 1087 738 01
Frýdek-Místek Radniční 1147 738 01
Frýdlant nad Ostravicí Jana Trčky 966 739 11
Havířov Gen. Svobody 67/20 736 01
Havířov U Stromovky 1501/11 736 01
Hlučín Opavská 36/3 748 01
Jablunkov Dukelská 108 739 91
Karviná Masarykovo nám. 6/5 733 01
Karviná - Ráj tř. 17. listopadu 883/2 734 01
Kopřivnice Čsl. armády 1328/9 742 21
Krnov Hlavní náměstí 2140/8 794 01
Nový Jičín 5. května 717/11 742 01
Odry Masarykovo náměstí 53/4 742 35
Opava Hrnčířská 266/2 746 01
Opava Olomoucká 358/38 746 01
Opava U Fortny 49/10 746 01
Orlová F. S. Tůmy 1200 735 14
Ostrava 28. října 1081/202 709 00
Ostrava Dr. Šmerala 1710/1 702 00
Ostrava Horní 1116/52 700 30
Ostrava Nádražní 1698/12 702 00
Ostrava Nádražní 1844/153 702 00
Ostrava nám. Václava Vacka 6042/1 708 00
Ostrava U Soudu 6188/6 708 00
Ostrava Výškovická 2637/114 700 30
Příbor nám. Sigmunda Freuda 10 742 58
Rýmařov Sokolovská 2/25 795 01
Studénka nám. Republiky 653 742 13
Třinec nám. Svobody 528 739 61
Třinec Staroměstská 534 739 61
Vítkov nám. Jana Zajíce 2 749 01
Vrbno pod Pradědem Zlatohorská 105 793 26